Перейти к содержимому



Фотография
ООО, ИП, КАРТЫ, ОБНАЛ

Дебетовые карты, ИП, ООО
Обнал, Транзит

Фотография
ОБНАЛ - 4.5%

Обналичиваем любые назначения от 4.5%
Вывод средств в Оффшоры / Валюта

Фотография
Кардинг схемы

Приглашаем к сотрудничеству кардеров,
обладающих специальными знаниями

Фотография
ГОТОВЫЕ ООО

Всевозможные ОКВЭДЫ.ООО с Историей,
с лицензиями и допусками СРО

Фотография
Обналичка по РФ

Обналичка и транзит ден средств
по всей территории РФ










Последние сообщения

Реклама Продажа пластика СНГ, с гарантией от лока
Представляю...
флаг CashWorld (19 авг 2014 00:22)
Реклама Продаю Теневой бизнес. ПРИБЫЛЬ 300 ТЫСЯЧ В МЕСЯЦ
Мой бизнес продается уже 3 месяца, ра...
флаг Tenevoy.ru (13 июн 2017 23:34)
Реклама Вывод биткоинов, обналичивание биткоина
Помогу вывести биткоины  Во...
флаг Вывод битка (17 авг 2017 14:41)
Реклама Гражданство РФ. Получение нового паспорта РФ в Севастополе
Спецпредложение действиетльно только...
флаг Раша (18 апр 2014 11:04)
Продажа сканов паспортов и др. документов
Доброго времени сутокПредлагаю Вашему...
флаг dimentofax (21 май 2018 14:54)
Сканы, фото + снилс, селфи
Представляю вашему вниманию комплекты...
флаг mxdor12 (19 май 2018 11:46)
Сканы ООО
Продам сканы ООО (москва и регионы).П...
флаг SingUp (16 май 2018 14:35)
Продаю сканы и фото паспортов, снилс и др
В комплект входит:Главная страница с...
флаг vad428 (16 май 2018 12:15)
Продажа - сканы и фото документов
Продажа: сканы и фото документов...
флаг lovelyfun (14 май 2018 15:37)
Продам сканы комплектов документов
Цена варьируется в зависимости от вид...
флаг avenger1390 (13 май 2018 12:57)
SSH-Туннели. Продажа!
Продажа SSH-туннелей:
флаг amigo_trade (02 май 2018 02:06)
Продажа сканов паспортов
В наличии сканы граждан стран СНГ и Е...
флаг mydeal12 (25 апр 2018 12:15)
Продам сканы паспортов СНГ, Евро
Цены разнятся в зависимости от страны...
флаг igortopro (21 апр 2018 14:17)
Продам наличку, спишем НДС
Для Москвы и ПитераОбналичивание д/с...
флаг aboutbtc (05 апр 2018 21:23)
Целевой невозвращаемый кредит
Помогу взять целевой невозвращаемый к...
флаг KronPer (24 сен 2017 16:56)
Ищем сотрудников на работу в Москве,СПб,Киеве,Харькове,Одессе,Днепре
Ищем минеров\кладчиков\курьеров\дилер...
флаг grigorich (24 сен 2017 13:45)
Carderplanet.pl
Carderplanet.pl
флаг AveN (24 сен 2017 12:11)
Продаю биткоин
Продаю биток в Москве за наличные.От...
флаг aboutbtc (24 сен 2017 08:12)
Купить биткоины на 20 миллионов usd
Здравствуйте. Подскажите, возможно ли...
флаг aboutbtc (24 сен 2017 08:08)
Высокоанонимные, серверные прокси и VPN сервер
Высокоанонимные, быстрые и качественн...
флаг happyHack (24 сен 2017 05:52)
Dedicated Server|Дедики|Выделенный сервер
Страны в наличии: Уточняйте пожалуйст...
флаг Changer87 (23 сен 2017 22:12)
Сканы, фото паспортов и других документов различных стран и комплектаций
Друзья привет! Продаю на постоянной о...
флаг proexpert (23 сен 2017 18:41)
Требуются люди на прибыльную работу (не грязь)
Требуются люди на прибыльную работу....
флаг Svift103oneway (23 сен 2017 13:24)
Флудер телефонов
ФЛУДЕР ТЕЛЕФОНОВмассовые звонки на со...
флаг qwert01 (23 сен 2017 02:51)
Взлом почты и социальных сетей [БЕЗ ПРЕДОПЛАТЫ]
Представляем вам качественные услуги...
флаг EvasiveHack (22 сен 2017 12:06)

passport


Фотография

Трактат по обналичке денег для начинающих: Краткий курс Обналичка в 2017, обналичивание.

обналичка обналичивание обналичивание денег обналичивание денежных средств схемы обналичивания обналичивание ооо обнал схемы обнала обнал денег обнал форум

  • Авторизуйтесь для ответа в теме
Сообщений в теме: 15

#1 флаг OBNALFORUM.RU Re: Трактат по обналичке денег для начинающих: Краткий курс Обналичка в 2017, обналичивание.

OBNALFORUM.RU

Отправлено 26 Апрель 2017 - 18:26

Представляем краткий трактат по обналичке денег в 2017 году.

 

Оглавление:

Поиск клиентов для начинающих обнальщиков

Как обезопасить процесс обналичивания?

Передача денег после обнала

Что потребуется для открытия подставной фирмы под обнал?

Как найти реального человека, на которого можно открыть фирму?

Плюсы и минусы ООО для обналички

Что выбрать - фирму с НДС или "упрощенку"?

Как долго может работать фирма-прослойка?

Какие существуют способы вывести обналичить деньги со счета юридического лица?

Блокировка счета в банке по подозрению в обналичке

Уголовная ответственность за обналичивание денег в России

Громкие преступления в сфере обналичивания денежных средств

 

 

Обналичивание денег - сложная система, которая включает в себя множество нюансов. Данная деятельность является незаконной на территории Российской Федерации, но поток желающих обналичить свои средства не иссякает. Обналичка в 2017 году остается актуальной проблемой для многих предпринимателей. В этой статье мы расскажем об основных моментах и нюансах удачливой работы обнальщика. Рассмотрим схемы обнала и как максимально обезопасить себя. 

 

 

Поиск клиентов для начинающих обнальщиков

 

Для любого дела необходимы клиенты, которые будут пользоваться вашими услугами. Но вопросы денег всегда были довольно деликатными, потому поиск клиентов тут задача более сложная, чем для обычного частного предпринимателя. Например, если клиент отправляется делать стрижку к частному мастеру, то деньги он передает только после того, как его подстригут. Если ему не понравится качество, деньги он может и не платить. Но обналичка денег совсем другое дело. Человек изначально рискует своими деньгами и репутацией. Потому люди для этой операции тщательно выбирают человека, которому можно довериться. 

 

Как же искать людей? Первая идея, которая приходит в голову - просто дать объявление в интернете. Но этот метод небезопасен для вас. Ведь посторонний человек с вашей помощью может обналичивать краденые деньги. Плюс, публичное объявление может привлечь к вам нежелательное внимание полиции и налоговой инспекции. 

 

Обычно люди, которые оставляют объявление в интернете, стараются использовать как можно меньше личной информации. Для этих операций приобретается отдельный телефонный номер, ноутбук. Фирма регистрируется на чужие паспортные данные. Вся схема выглядит довольно мутно и благополучно этим бизнесом долго не придется заниматься. Обычно такие компании либо же однодневки и исчезают с деньгами, либо имеют своих людей в полиции, которые прикроют в случае чего. 

 

На данный момент, самый успешный метод раскрутить свое имя - воспользоваться "сарафанным радио". Сначала рассказать своим друзьям о том, что есть хороший человек, который может помочь обналичить деньги. Не говорите, что это вы, просто скажите, что можете дать контакты. Даже самым близким друзьям не стоит рассказывать, чем вы занимаетесь. Потом отправляйтесь на различные бизнес-тренинги, знакомьтесь с новыми людьми, которым может быть интересна эта информация. 

 

Скажем честно, этот метод очень медленный, но самый действенный в долгосрочной перспективе. Каждый новый довольный клиент может посоветовать вас кому-то другому. Обналичивание карт - работа долгая и перспективная, потому доброе имя много значит. С одной стороны, так проще для клиентов, потому что они знают к кому идут, с другой стороны - это страховка для вас. Это классический метод поиска клиентов, которым пользуются уже много лет. От вас требуется достаточная коммуникабельность и хорошее выполнение своих обязательств. Так, со временем, вы обзаведетесь постоянным потоком проверенных клиентов, которые не преподнесут неприятных сюрпризов, а будут приносить средства под обнал.

 

Как обезопасить процесс обналичивания?

 

Существует довольно много способов обезопасить общение в сети. Вы можете даже поискать курсы по безопасности в интернете. Но, сложность процесса в том, что кроме вас есть еще клиент, который может не захотеть общаться в TORе. Потому, лучше всего быть готовым к любой ситуации и предусмотреть несколько методов работы. Схемы обналичивания существуют и ими можно пользоваться более-менее эффективно.

 

1. Полностью исключите обсуждение деловых вопросов по телефону

 

Максимум, что можно делать по телефону - передавать какой-то шифр, о котором вы заранее договорились с клиентом. Старайтесь использовать для общения Skype или Tox. Что такое Skype знают все, а вот Tox - это еще одна система для связи, которая более обезличена и безопасна. Обычные полицейские, если речь не идет о серьезных преступлениях, не будет взламывать эти программы. Не мешает, конечно, иногда из соображений безопасности менять свои аккаунты и форматировать жесткий диск. Помните, даже отформатировав жесткий диск, вы не избавляетесь от информации. Существуют способы восстановить старые данные, пока диск не будет полностью заполнен новой информацией. 

 

2. Передайте клиенту пароль и логин от почты в TOR

 

Обналичивание в 2017 году можно провернуть довольно просто и максимально безопасно для обеих сторон. Вы сами регистрируете две почты для работы в TOR. Одну для себя, а вторую передаете клиенту. Он знает адрес вашей почты, и когда возникнет необходимость, может написать вам всю необходимую информацию. Почта более безопасное средство для общения, ведь она безлика. Телефонную связь в этом случае можно использовать только для звонка с просьбой зайти на почту. Даже такая прямая просьба не вызовет подозрения у прослушивающего. А использование кодового слова-пароля невозможно отследить. 

 

3. Первая встреча

 

Многие клиенты не хотят иметь каких-то дел без предварительной личной встречи. Для них это возможность познакомиться и довериться человеку. Они не готовы доверить денежное обналичивание незнакомому человеку. Хотя человек вполне может исчезнуть после первой личной встречи, человеку кажется, что это надежнее. Ваша задача произвести на человека впечатление и сказать ему то, что он хочет услышать. Но сказать так, чтобы не подставить себя. Вдруг, под видом нового клиента пришел сотрудник правоохранительных органов? 

 

Чтобы обезопасить себя, говорите не как владелец, а как представитель фирмы. От лица компании можно подробно все рассказать человеку, объяснить тонкости и таким образом успокоить клиента. А с другой стороны, при возникновении вопросов со стороны, вы можете утверждать, что вам оплатили только передачу информации - кто этим занимается, вы понятия не имеете, никаких контактов у вас нет.

 

Кроме того, важно помнить, что пока деньги не поступили на счет - это просто слова. Обналичивание денег через ИП просто фантазия, пока вы не приступили к делу. Опровергайте, что имеете к этому отношение. Просто слова нельзя подшить в дело. Пошутили, разыграли, хотели попробовать. Нехорошо, раскаиваюсь, больше так не буду. Звучит глупо, но пока это слова, а не конкретные действия, у правоохранительных органов ничего на вас нет. За вами могут начать наблюдать, но рынок обналички даже под наблюдением вполне себе живет. Чаще меняйте телефонные номера, заводите новые почты, чтобы у полиции не появились доказательства. 

 

4. Передача денег после обнала

 

В отличие от первой встречи, когда вы просто разговариваете и с легкостью можете отказаться от сказанного, передача денег это уже серьезное доказательство. Ответственность за обналичивание денег в первую очередь несете вы. Потому, удобнее передавать обнал через дебетовую карту. Но иногда клиент может настаивать на передаче наличных денег из рук в руки. В этой ситуации главное благополучно передать средства и максимально обезопасить себя. 

 

4.1 Использовать курьера

 

Схема простая: договариваешься о встрече с человеком, приезжаешь с деньгами и берешь с собою курьера. Передаешь деньги курьеру и отправляешь его отдать их клиенту. Сам в это время держишься в стороне и наблюдаешь. Из плюсов этого метода - если вмешаются полицейские, больше шансов сбежать. Но обналичивание денежных средств в момент передачи может выйти из-под контроля. Курьер может попытаться сбежать, захватив деньги. Клиент, заметив, что человек другой, может начать говорить о недостаче суммы. Решаются эти проблемы упаковыванием денег, чтобы было незаметно, что это. Курьер передает пакет, не зная, что там, а клиент не успевает ничего предъявить. Хотя всегда - чем больше людей участвует в операции, тем выше риск. 

 

4.2. Закладка

 

Обнальщик договаривается с клиентом о времени и месте, где можно забрать обнал. Человек приезжает заранее, прячет деньги и присматривает неподалеку, чтобы никто посторонний не забрал закладку. Клиент приходит, достает деньги и уходит. С точки зрения безопасности - это самый надежный способ. 

 

4.3 Передача из рук в руки

 

В таком случае клиент и обнальщик договариваются о встрече в безлюдном месте. Это необходимо для того, чтобы сразу заметить появление новых действующих лиц. Хорошо заранее создать долговую расписку, которая объяснит передачу денег, если вами случайно заинтересуются. Многие операции проваливались из-за такой мелочи. Человека, которого просили обналичить деньги, просто останавливал патруль, чтобы проверить документы. Замечали крупную сумму денег, начинали интересоваться, куда и зачем. Потому, не забудьте создать расписку и для себя, что деньги, которые вы передаете, вам отдали в качестве старого долга. 

 

Что потребуется для открытия подставной фирмы под обнал?

 

Чтобы открыть фирму требуется человек, который станет генеральным директором (ООО), или владельцем (ИП). Открывать компанию на себя глупо, ведь рано или поздно она привлечет внимание налоговой. Кроме участия, от человека требуются паспортные данные и ИНН. Если открывается ООО, то компании еще требуется юридический адрес и устав. Многие фирмы могут оказать помощь в решении подобных организационных вопросов. Главная проблема - это "раздобыть" человека на роль владельца, или документы, которыми можно воспользоваться. 

 

Первый вариант - когда человек знает о том, что на его имя открывают фирму и согласен всем заправлять. В этом случае необходимо иметь сильные рычаги давления на человека. Ведь он попадет в трудное положение. К нему могут начать наведываться налоговые инспекторы и сотрудники полиции. Его будут допрашивать, давить, угрожать. Важно, чтобы в этих условиях он не выдал обнальщика. Но наличие настоящего человека с документами решает многие проблемы для бизнеса, ведь он всегда сможет появиться в банке и подписать необходимые бумаги. Способы обналичивания денег становятся намного разнообразнее, когда есть реальный человек. 

 

Второй вариант, когда человек не знает, что на его имя открыта компания. Для этого необходимо достать чужие документы. Паспортные данные человека можно купить в интернете. Но для этого необходимо пользоваться Tor, чтобы невозможно было отследить покупателя. Приобретая документы, постарайтесь проверить, чтобы они были чистые, без плохой кредитной истории. Высока вероятность, что данные человека продадут не только вам, но и другим людям. Потому, если есть возможность проверить ксерокопии в бюро кредитных историй, то обязательно это сделайте. 

 

Но, даже раздобыв документы вы не сильно приближаетесь непосредственно к цели. Понятно, что нельзя прийти в налоговую службу с чужими документами и открывать на них фирму. Любая операция требует личного присутствия владельцев документов. Потому, придется искать знакомых в этой сфере. Или найти человека, который поможет решить проблему с налоговой службой и банком, за вознаграждение. 

 

Что произойдет, если открыть компанию на ничего не подозревающего человека и начать обнал карт? Со временем человеку начнут приходить уведомления из налоговой. Первое время он может отмахнуться, решив, что это какая-то ошибка. Ведь чаще всего фирмы на имя человека открываются в другой области, далеко от места прописки. Налоговая начнет давить сильнее, подключатся правоохранительные органы. Но человек точно знает, что никакой деятельностью не занимается и убедительно говорит об этом на допросах. В конце проведут экспертизу почерка, подтвердят, что он не подписывал никакие документы, и оставят его в покое. 

 

Как найти реального человека, на которого можно открыть фирму?

 

Это очень сложная задача. Ведь это должен быть человек, который испортит свою кредитную историю, выдержит допросы и не сдаст обнальщика. Банально, но суть в том, чтобы подставной владелец боялся вас больше, чем официальные органы. Или у него был какой-то личный интерес. Это может быть старый должник, который не в состоянии выплатить долг. Часто в этой роли выступают лица, у которых нет средств к существованию. Их держат где-то за городом, где обеспечивают едой и жильем, при необходимости вызывая для подписания бумаг. 

 

По каким-то личным причинам на это могут согласиться обычные люди, но тут есть большой риск. Подставное лицо в какой-то момент может спокойно приехать в банк, снять все деньги со счета и скрыться в неизвестном направлении. Отсутствие документов на фирму не препятствие, чтобы снять деньги, если ты владелец. А банки охотно выдают наличные при личном контакте. Потому, самые надежные варианты - когда в качестве подставного лица выступают подконтрольные люди, или используются документы без ведома владельца. 

 

Что делать, если возникает потребность в нескольких фирмах?

 

Когда на имя одного человека открыто несколько компаний, то это не вызывает никаких подозрений. Потому, 2-3 компании для отвода глаз можно смело открывать. Но, когда их становится слишком много - это вызывает подозрения. Тут есть вариант скупки фирм по ген. доверенности. Человек может выступать генеральным директором хоть в 20 фирмах. Но у этого варианта тоже есть подводные камни. Вдруг у фирмы есть долги и кредиты, которые надо выплачивать? Или владелец фирмы придет в банк и снимет все деньги? Потому, этот способ надо использовать очень аккуратно.

 

Какую форму регистрации компании выбрать?

 

Чтобы обнал банковских карт проходил без лишних подозрений надо задуматься о создании подставных фирм, через которые будут проходить все эти операции. Обналичка 2017 года может быть связана с ИП (Индивидуальный предприниматель) и ООО (Общество с ограниченной ответственностью). В первом случае физическое лицо занимается какой-то предпринимательской деятельностью. Во втором - регистрируется юридическое лицо. 

 

Выбирая между ООО и ИП, надо обязательно учитывать свои потребности, так как каждая из форм имеет свои плюсы и минусы.

 

Плюсы и минусы ИП

 

1. В случае проблем, могут взыскать все имущество владельца. Один владелец, значит за все отвечает он сам.

 

2. Владелец ИП может легко снимать деньги. Все деньги, которые приходят на счет компании, являются собственностью владельца, потому легко можно снять крупные суммы с карты в банкомате. Некоторые банки сразу предлагают "пластик", чтобы производить обнал через дебетовые карты. Лимит на таких картах может доходить до 500 тысяч. Это большой плюс для работы с небольшими суммами. 

 

3. Через ИП нельзя работать с крупными суммами. До 2 миллионов в месяц вы с легкостью обналичитепри ИП, а вот более крупные суммы вызовут вопросы. Слишком большой оборот у ИП всегда вызывает вопросы у налоговой. 

 

4. У ИП довольно простое налогообложение. Всего 6% в месяц от суммы при том, что никто не будет интересоваться реальной суммой расходов и доходов. 

 

Плюсы и минусы ООО для обналички

Подробная статья на тему http://obnalforum.ru...tua/#entry84485

 

1. В случае каких-то проблем, средства будут сниматься с уставного счета. Личное имущество останется в безопасности.

 

2. Доходы ООО обычно выше, чем ИП, потому можно переводить более крупные суммы. Но быстро сделать обнал средств вряд ли получится. 

 

3. Более сложная система налогообложения.

 

Получается, что для работы с небольшими суммами удобнее использовать ИП, но если заниматься крупными суммами, то лучше обзавестись ООО. Это требует большей мороки, но безопаснее и не вызывает подозрения, поэтому фирмы-прослойки обычно используются под формой собственности ООО. 

 

Что выбрать - фирму с НДС или "упрощенку"?

 

Прежде всего, это зависит от того, с какими фирмами вы собираетесь сотрудничать. Если компания работает с НДС (а большинство торговых компаний работают именно так), им невыгодно работать с упрощенной системой. При последующей продаже они заплатят слишком большой налог. Обнал карт 2017 года должен учитывать такие нюансы.

 

Клиентам с упрощенной системой безразлично, какая система налогообложения у вас. Потому, в качестве первой фирмы выгоднее открывать компанию с НДС, а вторую уже делать с упрощенкой. Ограничиваться только фирмой с НДС невыгодно, хоть она и универсальнее, но срок ее службы меньше. 

 

Важно, что НДС 2017 года не только уже подверглось изменениям, но и готовятся новые законодательные инициативы. Ходят разговоры о повышении процентной ставки до 20%. Это следует учитывать при планировании своей деятельности. 

 

Как долго может работать фирма-прослойка?

 

Задача подставной фирмы работать как можно дольше, потому в идеале надо выплачивать какие-то налоги, чтоб не привлекать к себе лишнего внимания (как минимум 2% на налогообложении доходы-расходы и хотя бы 4-5% НДС). Если вы платите налоги, то можно не опасаться внезапной проверки. Обычно, первая крупная проверка приходит в компанию через три года после открытия. Ваша задача выжать из фирмы максимум и благополучно закрыть ее незадолго до трехлетия.

 

Смысл в том, что клиенты не доверяют новым компаниям, закономерно предполагая, что у компании с многолетним опытом работы меньше причин закрываться. Потому, обнальщики обычно используют такой способ. Открывают первую компанию и работают только с ней. Через два года открывают вторую компанию. Работают по схеме: старые клиенты в первую, новые работают уже со второй. Перед закрытием переводим старых клиентов в новую компанию. Важно понимать, что три года - это примерный срок, при благополучном раскладе фирма может служить намного дольше. 

 

Официальные доходы и расходы

 

В большинстве случаев обналичивания средств клиент знает, за что он хочет перечислить деньги, а ваша задача обставить все так, чтобы цели доходов-расходов выглядели в отношении вас наиболее правдоподобно. Можно не придерживаться строго заявленной деятельности - такие моменты не привлекают налоговую. Объяснение простое: подвернулся выгодный заказ, не хотел упускать. Но если компания постоянно торгует чем-то новым, это уже вызывает подозрения. 

 

Если фирма-прослойка работает по системе доходы-расходы, то стоит правильно использовать это в бизнесе. С доходами все понятно, а вот правильная работа с расходами поможет выводить деньги на компании-одноневки, не привлекая внимания. Ознакомьтесь со статьей 346.16. Налогового кодекса РФ - "Порядок определения расходов". Тщательно изучите все возможные расходы, выберите наиболее удобные и адаптируйте под свои фирмы. Тогда деятельность будет выглядеть реалистично. 

 

Какие существуют способы вывести обналичить деньги со счета юридического лица?

 

Деньги лежат на расчетном счете фирмы. Чтобы снять деньги наличкой, директор отправляется в отделение банка, где получает сумму, либо можно использовать перевод на счет физического лица. Проблемой в этой ситуации может стать ограничение, которое стоит на выводе средств. Если знакомых в банке нет, то ваши операции будут сильно ограничены лимитом. 

 

Какую сумму можно снять в отделении банка? 

 

Для снятия денег в банке необходимо, чтобы пришел генеральный директор, или человек с доверенностью на свое имя от генерального директора. В банке к такому способу снятия не предъявляют никаких подозрений. Ведь есть живой человек, который лично пришел снять деньги со счета. Потому, в таком случае обычно без проблем можно вывести даже крупные суммы. 

 

Точно сказать, какую сумму вы сможете так вывести - нельзя. Это зависит это типа компании и месячного дохода. Примерный минимум, который можно так получить, это - 2-3 млн. рублей за месяц. Это не считая расходов, выводов на карты и займы. Если же у фирмы достаточно большой оборот, то снимать можно большие суммы. 

 

Кроме прямого снятия денег, есть другие способы получить средства со счета. Рассмотрим официальное обналичивание банковских карт.

 

Официальные поводы вывести деньги с расчетного счета:

 

• выдача займа частному лицу;

• покупка чего-то;

• оплата услуги;

• заработная плата рабочему.

 

Работа с займами

 

Любая компания может выдавать займы своим сотрудникам и людям, не имеющим отношения к их организации. Для этого пишется договор, где указывается, что частное лицо берет у компании деньги на определенный срок под такой-то процент. Деньги перечисляются на карту этого человека. Если со стороны службы безопасности банка возникают вопросы, то ей показывают договор.

 

Есть два варианта работы по займам.

 

1. Человек сам берет займ

 

В этом случае он подписывает договор, получает деньги на карту и передает их обнальщику. За свои услуги он получает небольшую комиссию или заработную плату. Услугами такого человека можно пользоваться неоднократно. Человеку невыгодно рассказывать о своей деятельности, ведь это значит потерю небольшого дохода. Потому такой обнал денег может существовать долго.

 

Обнальщик, получив деньги, проводит по документам, что деньги были возвращены фирме примерно через месяц. Подобная операция не попадает в графу расходов и доходов компании и не касается банка. 

 

2. Используются документы без ведома физического лица

 

Если у вас есть оформленная на кого-то дебетовая карта и его паспортные данные, то легко можно оформить займ без участия посторонних людей. Можно поискать в интернете карты под обнал, которые продаются на форумах. Обнальщик сам подписывает договор, переводит деньги, снимает их с карты, а затем проводит по документам, что деньги вернулись. Такая ситуация снимает риск, что посторонний человек снимет деньги с карты и оставит их себе. Главное, не превысить лимит - средняя компания может выдавать в месяц займы от 200 тысяч до 1 миллиона.

 

Блокировка счета в банке по подозрению в обналичке

 

Что делать, если банк приостановил перевод средств? Первое - не паниковать. Важно понимать, что банк не имеет права забрать и не отдавать деньги. Максимум, что он может сделать - ненадолго приостановить операцию и попросить показать документы. Делает это служба безопасности не потому что им сильно интересно, куда уходят деньги. Банку все равно, ему главное - получить свою комиссию. Все эти действия вызваны только желанием обезопасить себя перед налоговой. Если банк постоянно проводит сомнительные операции и не реагирует на них, это может стать поводом для отзыва лицензии.

 

Потому, сделайте необходимые документы и отвезите их в банк. Чаще всего, никто в банке не будет заниматься проверкой подлинности документов. Передать документы может генеральный директор или доверенное лицо. Банк, заполучив документы, успокаивается. Если затем у вас возникнут проблемы с налоговой, они запросят у банка, почему он не прекратил операции. Банк покажет бумаги, и вопрос с банка будет снят.

 

Проблема в этой ситуации только в том, что банк мог сам передать данные о подозрительной деятельности в налоговую. Потому документы в банк обязательно надо отвезти, вывести деньги, а затем задуматься, насколько безопасно работать с этим учреждением дальше. 

 

Важный момент - не надо переводить деньги на юридическое лицо сразу после его открытия. Такие операции точно вызовут вопросы у службы безопасности. Ведь логичен вопрос - если компания еще ничего не успела сделать, то откуда идут суммы?

 

Уголовная ответственность за обналичивание денег в России

 

На данный момент в России не существует уголовного наказания за обналичивания средств. Но обнал кредитных карт всегда связан с мошенничеством, использованием чужих документов, подделыванием документации или уклонением от налогов. Потому, при желании, правоохранительные органы всегда найдут причину, чтобы наказать за эту деятельность.

 

Общая картина

 

По известным данным, на начало 2011 года в реестре юридических лиц значилось более 3,7 млн. коммерческих организаций, многие из которых создавались для незаконной деятельности. На правдивость этой информации указывает, что замечено 248 581 компания, которые не перечисляли деньги в государственный бюджет. По экспертной оценке, доход этих компаний составил 4,24 трлн. рублей.

 

Каждый день в России создается около 1,5 тысячи юридических лиц. Процентов 60 из них создаются для незаконной деятельности в финансовой сфере. 

 

Громкие преступления в сфере обналичивания денежных средств

 

1. Московские мошенники и обнал через карты

 

В марте 2011 года в Москве была поймана преступная группа, которая осуществляла незаконную банковскую деятельность с помощью махинаций с поддельными карточками. Группа состояла из двух молодых москвичей и организатора - 41-летнего юриста. Они создавали поддельные фирмы, которые помогали компаниям обналичить деньги. Для получения денег на счет, мошенники заключали с компаниями фиктивные договора на оказания различных услуг. Деньги за работу они выводили на свои расчетные счета с помощью электронной системы «банк-клиент». Во всех подставных фирмах «трудились» граждане, которые ранее теряли паспорта. На их паспорта и открывались счета в банке, через которые выводились «зарплаты». За свои услуги мошенники брали комиссию 3,5-4,5% от суммы. Все деньги снимались в банкоматах, в помещениях снятых для компаний-однодневок. 

За два года обналичивания денег через ООО злоумышленники заработали более 200 млн. рублей. Часть денег выводилась за пределы Российской Федерации с государственных счетов. 

 

2. Бизнес по безналу в Череповецкой области

 

Очень показательна история Антолия Черняева, который решил заняться обналичиванием финансовых средств. Мужчина решил не заморачиваться над созданием подсадной фирмы, чем изначально загнал себя в ловушку. Вместо использования чужого имени, он оформил ИП на себя и начал крутиться, чтобы свести концы с концами.

 

Мужчина снимал деньги и якобы тратил их на приобретение ценных бумаг и векселей. Большинство реквизитов он брал из базы данных фирмы, где работал финансовым директором. Ему казалось, что подлинности реквизитов будет достаточно, чтобы не вызвать подозрений. 

 

И действительно, первое подозрение вызвали не реквизиты, а странный предприниматель, который работал практически себе в убыток. Налоговый инспектор, просматривая реестр расходов в декларации Черняева, обратил внимание на странного предпринимателя. Любитель ценных бумаг работал слишком подозрительно. Накладные были в порядке, но сотрудник налоговой инспекции решил проверить, почему товары сбываются очень далеко в Улан-удэ, Саратов и Астрахань. Отправив туда запрос, сотрудник узнал, что таких фирм там не существует. 

 

Подозрительные данные инспектор передал в полицию. Правоохранительные органы незамедлительно наведались в гости к Алексею. Им он рассказал, что получил от покупателей деньги, но почему-то те не приходили за товаром. Вот и пришлось, чтобы закрыть год, подделать расходные накладные. Чистые бланки с печатями покупателей случайно забыли у него снабженцы. 

 

Правоохранительные органы решили проверить не только накладные, но и ценные бумаги, которые массово скупал Черняев. Как и ожидалось, все они оказались принадлежащими совершенно другим людям.

 

Все следствие со сбором свидетельств заняло больше чем полтора года. За свою деятельность Анатолий получил 3 года условно.

 

Информация собрана с сайта  http://obnal.wiki/forums/


  • 0

Уважаемые товарищи, Сделки не провожу

по вопросам проведения обращайтесь Гаранту http://obnalforum.ru...-garant-servis/

Трактат по Обналичиванию http://obnalforum.ru...aiuschikh-krat/

Энциклопедия по обналу http://obnal.wiki/forums/


Спонсоры:

#2 флаг Ксения12 Re: Трактат по обналичке денег для начинающих: Краткий курс Обналичка в 2017, обналичивание.

Ксения12

    Новичок

  • Пользователи
  • Pip
  • Регистрация: 14 май 2017
  • Сделок через Гарант: 0
  • Репутация: 0
  • Сообщений: 5
  • Отправить лс

Отправлено 14 Май 2017 - 07:03

Обналичивание денежных средств сейчас имеет важную роль в повседневной жизни. Для меня это очень интересная тема так как я и пытаюсь безопасно этим заниматься. Могу сказать, что есть неплохие варианты в статье и я обязательно воспользуюсь ими. Сарафанное радио тоже хороший способ но долгий с этим я соглашусь, почта TOR мне как раз и подошла. Спасибо за советы.


  • 0

#3 флаг Banduran Re: Трактат по обналичке денег для начинающих: Краткий курс Обналичка в 2017, обналичивание.

Banduran

    Новичок

  • Пользователи
  • Pip
  • Регистрация: 15 май 2017
  • Сделок через Гарант: 0
  • Репутация: 0
  • Сообщений: 5
  • Отправить лс

Отправлено 15 Май 2017 - 02:09

Меня больше всего заинтересовал пункт о том, на кого открывать фирму. А ведь действительно есть большой риск, что этот человек втихаря снимет все деньги со счета и скроется. И, чтобы его потом найти, потребуется много усилий и затрат. А принудительное удержание человека где-то за городом уже попахивает открытым криминалом и реальной уголовной статьей. 


  • 0

#4 флаг SmileMax Re: Трактат по обналичке денег для начинающих: Краткий курс Обналичка в 2017, обналичивание.

SmileMax

    Новичок

  • Пользователи
  • Pip
  • Регистрация: 16 май 2017
  • Сделок через Гарант: 0
  • Репутация: 0
  • Сообщений: 3
  • Отправить лс

Отправлено 16 Май 2017 - 02:06

Меня больше всего заинтересовал пункт о том, на кого открывать фирму. А ведь действительно есть большой риск, что этот человек втихаря снимет все деньги со счета и скроется. И, чтобы его потом найти, потребуется много усилий и затрат. А принудительное удержание человека где-то за городом уже попахивает открытым криминалом и реальной уголовной статьей. 

Умные люди, когда открывают на кого-то фирму, не дают ему доступ к бюджету, поэтому человек просто так не сможет снять все деньги и куда-то сбежать. Так что, такая проблема явно не актуальная в современном мире.


  • 0

#5 флаг Banduran Re: Трактат по обналичке денег для начинающих: Краткий курс Обналичка в 2017, обналичивание.

Banduran

    Новичок

  • Пользователи
  • Pip
  • Регистрация: 15 май 2017
  • Сделок через Гарант: 0
  • Репутация: 0
  • Сообщений: 5
  • Отправить лс

Отправлено 16 Май 2017 - 02:21

Меня больше всего заинтересовал пункт о том, на кого открывать фирму. А ведь действительно есть большой риск, что этот человек втихаря снимет все деньги со счета и скроется. И, чтобы его потом найти, потребуется много усилий и затрат. А принудительное удержание человека где-то за городом уже попахивает открытым криминалом и реальной уголовной статьей. 

Умные люди, когда открывают на кого-то фирму, не дают ему доступ к бюджету, поэтому человек просто так не сможет снять все деньги и куда-то сбежать. Так что, такая проблема явно не актуальная в современном мире.

И каким таким образом "умные люди" не дают ему доступ к бюджету? Если фирма оформлена на него, то единственный вариант - это его изолировать от внешнего мира. А это уже стопроцентная статья!


  • 0

#6 флаг Smatru Re: Трактат по обналичке денег для начинающих: Краткий курс Обналичка в 2017, обналичивание.

Smatru

    Новичок

  • Пользователи
  • Pip
  • Регистрация: 19 май 2017
  • Сделок через Гарант: 0
  • Репутация: 0
  • Сообщений: 3
  • Отправить лс

Отправлено 19 Май 2017 - 00:37

Почему-то всегда обналичка для юридического лица это целая история, много условий, лимитов, комиссий. С одной стороны, оно и понятно, но с другой стороны, как-то малость неудобно. Чаще всего юр. лица выводят и обналичивают довольно-таки крупную сумму по сравнению с физическими лицами, поэтому и условия должны быть помягче, по крайней мере тех, что есть. Правда, есть один выход, оформить счёт на физическое лицо, но опять же, могут заблокировать за предпринимательскую деятельность, так как со временем станет понятно, в чём именно дело. Не знаю, мошенничество это или нет, но лучше так не рисковать. 


  • 0

#7 флаг Ольга77 Re: Трактат по обналичке денег для начинающих: Краткий курс Обналичка в 2017, обналичивание.

Ольга77

    Новичок

  • Пользователи
  • Pip
  • Регистрация: 15 май 2017
  • Сделок через Гарант: 0
  • Репутация: 1
  • Сообщений: 5
  • Отправить лс

Отправлено 19 Май 2017 - 02:18

Для ИП лучше выбирать не УСН 6%. В данном случае со всех денег, которые поступили на расчетный счет необходимо заплатить 6%. Банки, как правило, при выдаче сумм сверх установленного лимита (100-150 тыс. руб.), так же желают получить свой процент (0.5-1%), В нашем городе обналищики берут 7-8% за свою услугу. Вот и получается, что не такой уж и выгодный бизнес, риска больше. Выбирая ЕНВД для ИП можно значительно с экономить. Например: транспортные услуги легкового автомобиля обойдутся 3 тыс. руб. в квартал. Далее в зависимости от тонажа авто будет увеличиваться и налогооблагаемая база. Максимальное значение 21 тыс. руб. в квартал. 


  • 0

#8 флаг Alekspan Re: Трактат по обналичке денег для начинающих: Краткий курс Обналичка в 2017, обналичивание.

Alekspan

    Новичок

  • Пользователи
  • Pip
  • Регистрация: 14 май 2017
  • Сделок через Гарант: 0
  • Репутация: 0
  • Сообщений: 4
  • Отправить лс

Отправлено 19 Май 2017 - 02:31

Banduran

"Меня больше всего заинтересовал пункт о том, на кого открывать фирму. А ведь действительно есть большой риск, что этот человек втихаря снимет все деньги со счета и скроется. И, чтобы его потом найти, потребуется много усилий и затрат. А принудительное удержание человека где-то за городом уже попахивает открытым криминалом и реальной уголовной статьей. "

 

 

Ну в принципе, поэтому такая схема и набрала популярности, потому что она с одном стороны популярна, потому как действительно решает проблему с отводом внимания от руководителей от себя, а с другой стороны ты должен быть полностью уверен в человеке, которого ставишь на руководящий пост, потому что есть риск того, что незнакомый человек с улицы, который на первый взгляд создает о себе положительное впечатление честного человека, на самом деле окажется мошенником, который как только доберется до финансовых потоков твоей деятельности может украсть и скрыться с деньгами. Не соглашусь с вами в том, что этого риска нельзя избежать, вам только стоит, например, взять человека не с улицы, а своего родственника, который точно не обманет.


  • 0

#9 флаг Aleksey121 Re: Трактат по обналичке денег для начинающих: Краткий курс Обналичка в 2017, обналичивание.

Aleksey121

    Новичок

  • Пользователи
  • Pip
  • Регистрация: 14 май 2017
  • Сделок через Гарант: 0
  • Репутация: 0
  • Сообщений: 8
  • Отправить лс

Отправлено 19 Май 2017 - 02:44

Banduran

"Меня больше всего заинтересовал пункт о том, на кого открывать фирму. А ведь действительно есть большой риск, что этот человек втихаря снимет все деньги со счета и скроется. И, чтобы его потом найти, потребуется много усилий и затрат. А принудительное удержание человека где-то за городом уже попахивает открытым криминалом и реальной уголовной статьей. "

 

 

Ну в принципе, поэтому такая схема и набрала популярности, потому что она с одном стороны популярна, потому как действительно решает проблему с отводом внимания от руководителей от себя, а с другой стороны ты должен быть полностью уверен в человеке, которого ставишь на руководящий пост, потому что есть риск того, что незнакомый человек с улицы, который на первый взгляд создает о себе положительное впечатление честного человека, на самом деле окажется мошенником, который как только доберется до финансовых потоков твоей деятельности может украсть и скрыться с деньгами. Не соглашусь с вами в том, что этого риска нельзя избежать, вам только стоит, например, взять человека не с улицы, а своего родственника, который точно не обманет.

Если рассуждать логически, то ваше мнение мне немного не понятно, потому что каким образом вы хотите отвести от себя взаимосвязь от своей фирмы, если возьмете на руководящую должность своего проверенного родственника, через которого в случае если будут неприятности с представителями государственных органов, легко выйдут на вас. Мне кажется, что вариант с родственниками приниматься всерьез не должен. А вот вопрос о надежности человека, на которого будут возложены функции руководящего характера должен быть всячески проверен и застрахован от рисков, и даже в этом случае 100% гарантии никто не даст.


  • 0

#10 флаг Jakky Re: Трактат по обналичке денег для начинающих: Краткий курс Обналичка в 2017, обналичивание.

Jakky

    Новичок

  • Пользователи
  • Pip
  • Регистрация: 04 июн 2017
  • Сделок через Гарант: 0
  • Репутация: 0
  • Сообщений: 1
  • Отправить лс

Отправлено 04 Июнь 2017 - 08:20

старайтесь использовать для общения Skype или Tox. Что такое Skype знают все, а вот Tox - это еще одна система для связи, которая более обезличена и безопасна. 

Но для этого необходимо пользоваться Tor, чтобы невозможно было отследить покупателя. 

 

Про виртуальную безопасность слишком мало сказано. Тор уже давно не панацея, этот способ анонимизация лишь капля в море. Правильно сказано, что работать следует не со своего ноутбука, вот только для дополнительной защиты стоит установить дистрибутив линукса какой-нибудь, тот же теилс, который в свое время сноуден рекламировал.  А еще лучше работать с него через флешку. Достал с ноута ее, выкинул следов на машине практически не осталось, надо будет так постараться, чтобы найти. Единицы технических отделов способны на это (МВД таких не имеет). 
 
Да и про телеграмм можно сказать еще, хороший мессенджер для ведения переговоров, по крайней мере в разы лучше скайпа, который мало того, что ведет все логи, так еще и работает с перебоями.

  • 0





Темы с аналогичным тегами обналичка, обналичивание, обналичивание денег, обналичивание денежных средств, схемы обналичивания, обналичивание ооо, обнал, схемы обнала, обнал денег, обнал форум

Количество пользователей, читающих эту тему: 1

0 пользователей, 0 гостей, 0 анонимных


    Ahrefs (1)

обналичивание, обналичивание денег, обналичивание средств, денежное обналичивание, обналичивание денежных средств, обналичивание карт, обналичивание 2015, обналичивание в 2015 году, обналичивания процент, схемы обналичивания, продажа дебетовых карт, продам дебетовые карты, обнал, обнал денег, схемы обнала, карты под обнал, обнал форум, обналичка, обналичка двери, обналичка 2015, обналичка в 2015 году, обналичка денег, обналичка карт, форум обналичка, обналичка процент, обналичка схемы, обналичка ип, обналичивание денег ооо, обналичивание денег процент, способы обналичивания денег, обналичка денег схемы, обналичка денег процент, схемы заработка, схем заработка, Кардинг, Кардинг форум, Кардинг без предоплаты, Кардинг 2016, Карта кардинг, Вещевой кардинг, Кардинг сс, список кардинг форумов, кардинг сайты, лучший кардинг форум, кардинг без предоплаты доставку, кардинг без предоплаты 2016, кардинг форумы отзывы, зарубежные кардинг форумы, кардинг форум залив, реальный кардинг форум, carding forum, carding, carding forum ru, лучшие кардинг форумы, кардинг форум отзывы, кардинг карты, кардинг банковские карты, кардинг кредитных карт, кардинг купить карты, кардинг техника, кардинг техник, кардинг отзывы, кардинг форумы список лучших, кардинг заливы, реальный кардинг, кардинг денег, cc кардинг, интернет кардинг, кардинг форумы проверенные
Рекомендуем Вам зарегистрироваться, чтобы получить полный доступ к форуму.
^ Наверх ^